ライフプラン相談

こんな時は《PRIVATE MONEY》のファイナンシャルプランナーにご相談下さい。

・教育資金を準備をしていきたいが余裕がない
・老後の生活費が確保できているか心配だ
・年金だけで老後生活していけるの?
・家を購入したいが頭金がいつになっても貯まらない
・キャッシュフロー表を作って欲しい
・年金の仕組みがわからない
・退職金や年金って税金取られるの?

ライフプラン相談の目的

現在の日本は戦後からの画一的な人生モデルが良くも悪くも崩壊しました。その理由として、終身雇用や年功序列等の終焉、女性の社会進出、少子高齢化の進展、また個々のライフスタイルの多様化等によるものと思われます。

自己責任時代と言われるこれからは、個々がきちんと自分自身のライフプランを考えていかなければなりません。しかし、その為の教育は学校でも企業でもほとんどされておりません。そのような中で、安心した生活を送っていくには、ライフプランニングの専門家であるファイナンシャルプランナーの役割が重要とされ、国家検定制度もできました。

《PRIVATE MONEY》では、安心した人生を送っていけるよう、個々の夢や希望を叶えられるよう良きパートナーとしてサポートしていきます。

FP松浦の強み

ライフプランをテーマとした数多くの執筆や講演経験により、公的な年金制度や健康保険制度、教育費等の知識・情報を有しています。現在2児の父として子育て実践中である他、住宅会社と生命保険会社の勤務経験および現在のFP業務を通じて、20年以上にわたり様々なライフスタイルの方々の相談を数多く受けてきております。

サービスプラン

総合ライフプラン

明確な目標を設定し、そこへ向けて最適なプランを作成し、確実に遂行できるようサポートしていきます。公的年金や私的年金の受給額の見込み試算や、現在の金融資産・借入の分析、生活スタイルを基にしたキャッシュフロー表の作成等を行い、多様な節約や節税方法を駆使したり、必要に応じて金融商品を活用したりしていきます。

教育資金準備

子供の教育資金積立等を目的としたプランを作成していきます。準備期間にあわせた最適なプランを作成していきます。

老後生活資金準備

公的年金・私的年金の制度概要から、既に準備されている内容の確認、そして準備不足の場合のプラン作成などをしてきます。

住宅購入資金準備

住宅購入を目的としたプランを作成していきます。貯蓄のプラン作成や利用可能な制度について解説していきます。

キャッシュフロー表作成

現在の生活スタイルを伺い、将来へ向けたキャッシュフロー表(家計の収入・支出予定一覧表)を作成します。シミュレーションソフトを活用した簡易プランも用意しております。
※キャッシュフロー表の作成が目的の為、改善が必要な場合は別途対応となります。

その他

必要に応じて可能な限り対応していきます。

ライフプラン相談の流れ

ライフプラン相談は、生命保険の必要性から保険商品の情報提供、加入している保険の内容分析、必要な保障額の算出、最適な保障設計、申込み手続き、加入後のサポートまで総合的に対応可能です。下記は総合保険設計の場合の相談の流れです。詳しくはお問合せ下さい。

  • 《PRIVATE MONEY》へ問合せ

    ファイナンシャルプランナーとのアポイントをとります。
    お問合せ先  
     メール: km@ifp.cc または que@kanto.me 
     電話:03-6661-9240 茅場町事務所 
        ※不在にしていることも多いため、なるべくメールにてお問い合わせ願います。

  • ファイナンシャルプランナーとの顔合わせ

    ライフプラン相談の内容説明、、FPの自己紹介、相談概要のお伺い等をします。初回は無料です。この段階で相談依頼をされるか決めて頂きます。

  • 現在の状況や将来の希望確認

    十分にコミュニケーションを取りながら、プランニングの為に必要な現在の生活状況についての情報を収集していきます。年金・生命保険・株式等の資産や借入の内容、月々の収入・支出等を伺っていきます。

  • キャッシュフロー表の作成

    伺った生活状況や将来のライフプランをもとにキャッシュフロー表を作成します。あわせて資産や借入の分析結果も作成します。内容を確認して頂き、必要に応じて修正を加えていきます。

  • ライフプランの作成

    キャッシュフロー表の内容を踏まえて、安心できるオリジナルのライフプランを作成・アドバイスします。金融商品を活用する場合は、手続き等の御案内もしていきます。

  • プラン実行援助

    作成したライフプランにもとづき、夢の実現へ向けて実行していきます。金融商品を活用する場合、TEC CONSULTINGで取扱いしている商品については、加入手続きもお手伝いできます。

  • 実行したプランの定期的チェック

    協力しあってできたプランが正しい方向に進んでいるか定期的にチェックします。環境の変化があった場合は、必要に応じて修正していきます。

お打合せ場所

お打合せは相談者ご自宅か茅場町事務所、または双方が同意した場所で行ないます。

《PRIVATE MONEY》茅場町事務所
〒103-0025 東京都中央区日本橋茅場町2-17-6-410
電話:03-6661-9240
最寄駅:東京メトロ日比谷線・東西線茅場町駅から徒歩2分

ご希望があれば下記場所でも打合せは可能です。

TEC CONSULTING 世田谷本社
〒158-0086 東京都世田谷区尾山台3-33-5-1F
電話:03-5707-7505 FAX:03-5707-2612
最寄駅:東急大井町線尾山台駅から徒歩3分

ライフプラン相談料

上記のような総合ライフプランを行なう場合は10万円(他消費税)~になります。打合せ場所までのFPの交通費(上限有)は含まれますが、必要が生じて依頼する他の専門家(弁護士や税理士等)の報酬等は含まれません。別途費用が発生する場合は、相談者へ事前にお伝えし、同意を得たうえで進めていきます。

住宅相談や生命保険相談等、他の相談と合わせて依頼の場合は、相談料の割引があります。他のプラン等の相談料についてはお問い合わせ下さい。

相談のお申込みやお問合せ

ライフプラン相談についてのご質問や相談依頼は、メールか電話にてお問合せ下さい。

メール: km@ifp.cc または que@kanto.me

その際にお名前・性別・年齢・ご連絡先・相談内容の概略等をご記入下さい。

電話: 03-6661-9240《PRIVATE MONEY》茅場町事務所
    ※不在にしていることも多いため、なるべくメールにてお問い合わせ願います。